Persone e patrimonio si uniscono nel tempo in una linea di continuità in cui si alternano atteggiamento culturale, approccio comportamentale, profilo psicologico, aspetto edonistico, propensioni, desideri nascosti dalla componente emozionale.
Su questa linea la Consulenza Finanziaria Evoluta si pone come un collante razionale e migliora lo spazio di intervento, partendo dalla ricognizione e dal primo monitoring degli asset finanziari e immobiliari per individuare quali informazioni aggiornare, cosa avere sotto controllo, i collegamenti di tutte le scelte in termini di: valore patrimoniale, redditività, destinazione, efficienza. Ma soprattutto, riclassifica efficacemente le finalità, perché si focalizza sulle esigenze e sugli obiettivi importanti dei clienti.
In tale prospettiva la pianificazione immobiliare ricontestualizza l’orizzonte temporale; un aspetto centrale nelle scelte finanziarie sul quale gli investitori fanno fatica e tendono a posizionarsi sul breve periodo, senza accorgersi di consumare tempo e di rinunciare a progettare, rifugiandosi nell’illusione monetaria della liquidità.
La difficoltà di contestualizzare l’orizzonte temporale, nel Rapporto AIPB-Capital Group realizzato da Ipsos, riguarda il 93% degli intervistati, mentre emerge un 65% di disponibili a investire nel lungo periodo, se si tratta di economia reale (Fonte: “Il mondo dopo la pandemia, una roadmap per l’Italia”).
Da questo spazio nella ricerca di immobili residenziali, ampliato, attento all’ambiente e alla salute del dopo pandemia, se la pianificazione immobiliare segue lo stesso approccio metodologico della pianificazione finanziaria, costruirà una sequenza utile e ordinata di azioni: analisi di persone, fase del ciclo di vita e patrimonio; definizione obiettivi; stabilizzazione economica e finanziaria; protezione dai rischi; ripartizione realistica risorse; definizione strategia di investimento immobiliare diretta, indiretta o entrambe; monitoraggio sistematico. Restituendo chiarezza e visione di insieme.
Pianificazione innovativa che, in Banca Widiba, si allea con il miglior utilizzo del tempo: dalla scelta, alla gestione finalizzata, fino alla destinazione ereditaria.
