Banca Generali, ecco la nostra consulenza taylor made

La consuelenza ai tempi del covid si fonda su due pilastri fondamentali: la risposta al bisogno di protezione e la digitalizzazione. Banca Generali non intende sottrarsi a nessuno di questi imperativi – ma senza rinunciare al servizio disegnato a immagine e somiglianza del cliente. Lo racconta a We Wealth Franco Dentella, responsabile wealth management di Banca Generali.

Come si profila oggi la gestione patrimoniale dei clienti private?

"Per i clienti la ricerca di protezione è sempre più sentita, ancor più in un contesto incerto e volatile come quello che stiamo vivendo. E' importante avere quindi una corretta allocazione e diversificazione del patrimonio complessivo e un puntuale controllo del relativo livello di rischio. L'obiettivo del nostro approccio di visione integrata del patrimonio ha proprio la finalità di ricondurre ad una visione unica il patrimonio, finanziario e non finanziario, distribuito fra più membri della famiglia, detenuto direttamente dalle persone fisiche o tramite veicoli giuridici e depositato in Italia o presso booking center esteri. Questa visione supporta il consulente nel condividere con il cliente, grazie ad un consolidato rapporto fiduciario, le scelte tattiche di breve periodo e le decisioni di pianificazione strategica di medio o lungo periodo".

Come cambia il ruolo del consulente in uno scenario complesso come quello in cui ci troviamo ad operare oggi? 

"Il ruolo del consulente è sempre più importante e il contesto di incertezza e di preoccupazione attuale non fa che rafforzare l'importanza del rapporto di fiducia fra il cliente e il consulente. Il cliente ricerca sicurezza e affidabilità ed è quindi il consulente che grazie all'approfondita conoscenza del cliente, del suo nucleo familiare e dei suoi bisogni, può selezionare le migliori soluzioni di investimento e di consulenza per trovare le giuste risposte alle sue necessità. La Banca ha il compito di mettere a disposizione del consulente la miglior offerta e i migliori specialisti che sappiano supportare il cliente e il consulente nelle giuste scelte di protezione, di mantenimento o miglioramento del tenore di vita del nucleo familiare e di continuità generazionale. Altrettanto o ancora più importante il supporto nelle eventuali fasi di discontinuità familiare o aziendale/professionale".

 

Tecnologia e lavoro taylor made: due binari che viaggiano paralleli senza mai incontrarsi oppure nel 2020 è possibile farli convergere?

"L'evoluzione della tecnologia ha raggiunto livelli che consentono realmente di inquadrarla come un supporto e un agevolatore dell'attività del consulente conciliando efficienza e qualità di analisi all'assoluta preservazione di un servizio personalizzato, nella ricerca di un “vestito su misura” per ogni cliente. Oggi la gestione evoluta e intelligente dei dati e delle informazioni è un preziosissimo strumento per il consulente che libera il suo tempo e gli fornisce strumenti per dialogare con il cliente nel modo più profondo e accurato ricercando con attenzione le migliori soluzioni che rispondono alla sue effettive esigenze lungo il ciclo di vita suo e del suo nucleo familiare".