MASSIMO GIACOMELLI
Confronto tra il modello di business consulenziale americano e quello italiano. Ecco come operano le principali banche di investimento statunitensi che hanno una rete di consulenti finanziari
Da una parte, le banche. Dall’altra la tecnologia che ha cambiato tutto il mondo consulenziale. In tutto questo i consulenti finanziari che ruolo hanno e come si posizionano?
Le normative sono chiare e già operative. Non più solo collocatori di prodotti, ma erogatori di servizi di consulenza di eccellenza. Questo il nuovo ruolo dei consulenti finanziari
Il vecchio titolo di promotore appartiene al passato. Ma ora, che da tre anni, è avvenuta la trasformazione in consulenti, cos’è cambiato? Sicuramente il bagaglio di competenze necessarie per comprendere il cambiamento che è in atto nel mondo della consulenza
Nel processo di valutazione della mandante è in atto un forte cambiamento in cui il cf non deve più analizzare esclusivamente il bonus di ingresso e i livelli provvigionali, ma la solidità economica e il modello di servizio certificato (non promesso)
A partire dal 2018, nel nostro paese sono entrate in vigore nuove e importanti normative che riguardano il settore finanziario. Tutte con un obiettivo principale: tutelare e proteggere il cliente finale