LEGGI E NORMATIVE
La normativa europea sta spingendo gli operatori a essere sempre più trasparenti, ma anche a ridurre i costi. Per questo, secondo il presidente di Moneyfarm Paolo Galvani, l’innovazione tecnologica in futuro avrà un ruolo sempre più importante
Rendicontazioni in arrivo, parla Banca Generali
Le rendicontazioni sono in arrivo, ma le novità più importanti per i consulenti finanziari riguardano la gestione di una nuova modalità di comunicazione per valorizzare il servizio offerto ai clienti. Marco Bernardi, vicedirettore generale reti commerciali di Banca Generali, spiega in che modo è cambiato il lavoro dei consulenti dall’introduzione di Mifid2 e come Banca Generali ha agevolato il lavoro dei propri professionisti
Consultique, Mifid2 ci facilita il lavoro
La normativa europea, costringendo tutte le società di consulenza a esplicitare i costi del servizio, alleggerisce i professionisti fee only del compito di studiare nel dettaglio il prezzo dei singoli prodotti. Per Cesare Armellini, ceo di Consultique, questo è il primo grande vantaggio di Mifid2
Widiba, Mifid2 difficile ma meglio del previsto
La sfida di Mifid2 si vince solo con l’arma della trasparenza. Parola di Widiba, che ha rilasciato la propria informativa ai clienti nel corso dell’ultima settimana di luglio. L’anno prossimo, secondo la rete guidata da Marco Marazia, comunicare i costi sarà molto più immediato
Scm Sim, Mifid2 compliant dal 2010
Le reti di consulenza sono state molto fantasiose nel redigere le rendicontazioni dei costi richieste da Mifid2. Non ha nulla da temere però Antonello Sanna: Scm Sim, dice, è trasparente con i clienti dal giorno della sua fondazione. Secondo l’ad la normativa è il primo passo verso la consapevolezza dell’industria
Euclidea, con Mifid2 si gioca a carte scoperte
Secondo il ceo Stefano Rossi, quando i costi sono ridotti all’osso e c’è l’indipendenza della gestione del risparmio, Mifid2 non fa paura. Ora che le reti di distribuzione sono costrette a comunicare nel dettaglio il prezzo della consulenza, per le piattaforma fee only si apre una nuova era
Il linguaggio della finanza tra Mifid 2, fee e rendiconti
Entra nel vivo la stagione dei rendiconti. Ma a che punto siamo in termini di trasparenza? Nell’acquisto di ogni bene, anche di strumenti finanziari, non si può conoscere solo il prezzo lordo. Entrano in gioco, infatti, informazioni aggiuntive da conoscere prima dell’acquisto
Consulenti finanziari: sì all’identificazione video per finalizzare i contratti
Con il provvedimento del 30 luglio 2019 pubblicato in Gazzetta ufficiale il 13 agosto 2019, Banca d’Italia ha introdotto novità importanti per quanto riguarda i Cfo e la possibilità di verificare tramite video l’identità del cliente
L’addizionale Ires per enti creditizi e finanziari
Il 5 novembre è prevista la discussione dinanzi alla Consulta della questione di legittimità costituzionale sull’addizionale Ires (8,5%) prevista DL n. 133/2013 per gli enti creditizi e finanziari. Si tratta di un prelievo che ha suscitato molte polemiche
Nuovi obblighi di comunicazione per le holding di famiglia
Alle cosiddette holding industriali o di famiglia sono stati estesi gli obblighi di comunicazione prima previsti solo per gli intermediari finanziari e per le società di partecipazione finanziaria
La rivoluzione cinese del terzo diritto
I comportamenti considerati dannosi per un bene pubblico o privato danno luogo a specifiche punizioni. Fare scommesse o consumare troppi alcolici, ad esempio, può inibire l’accesso ai servizi sociali
Nuove opportunità di investimento con la Sis
Incentivare lo sviluppo delle pmi non quotate nella fase di crescita. Questo l’obiettivo della Sis, società di investimento semplice. Ecco tutto ciò che c’è da sapere su questo nuovo tipo sociale introdotto da Decreto Crescita
Vanguard, la spinta di Mifid2 agli investimenti indicizzati
Mifid2 rappresenta una vera e propria rivoluzione nel mondo del risparmio. In questo contesto, le gestioni passive sono favorite, dopo la crescita significativa degli investimenti indicizzati registrata nell’ultimo decennio. Parola a Simone Rosti, responsabile per l’Italia di Vanguard
Raider tax: un mercato senza speculazione?
Addio alla piatta Tobin tax. In arrivo la Raider tax, una tassa progressiva su titoli azionari, derivati e altri strumenti finanziari, nonché criptovalute. L’obiettivo è colpire le speculazioni finanziarie, favorendo nel contempo gli investimenti a lungo termine. Ma…
Mifid2: gli intermediari finanziari giocano a nascondino con la trasparenza
Fatta la legge creato l’inganno. E forse il caso di dirlo per la Mifid2 e il modo in cui gli intermediari finanziari italiani la stanno applicando. Secondo l’ultima ricerca condotta da Moneyfarm con la School of management del PoliMi, i documenti forniti ai clienti non riportano tutte le informazioni che dovrebbero
Bollo su rendicontazioni: applicabile alla clientela estera?
L’imposta di bollo si applica se le comunicazioni sono “formate nello Stato”. Ma cosa succede se i clienti non risiedono in Italia?
Brexit, il Lussemburgo dà un ultimatum ai fondi Uk
Il regolatore del Lussemburgo (Cssf) dà ai fondi made in Uk 12 mesi di tempo a partire dal 31 ottobre 2019 per richiedere l’autorizzazione necessaria a continuare a operare nel paese in caso di no-deal. Senza il via libera, le società e i veicoli di Londra saranno considerati come “entità di paesi terzi” e dovranno cessare le proprie attività in Lussemburgo