CONSULENZA PATRIMONIALE

La Suprema Corte si è occupata del trattamento tributario dell’attribuzione effettuata a favore dei suoi fratelli dal figlio beneficiario dell’assegnazione dell’azienda di famiglia da parte del padre-imprenditore

Una delega al ddl “semplificazione” consentirà al Governo di disciplinare accordi conclusi prima del matrimonio per regolare l’eventuale scioglimento; accordi finora banditi dalla legislazione nazionale

Una recente sentenza della Suprema Corte propone un approccio pragmatico a quesiti che hanno sempre diviso la giurisprudenza e su cui sarebbe comunque opportuno l’intervento del legislatore

Il Gruppo a giugno del 2018 aveva annunciato di voler diventare una delle prime quattro compagnie assicurative nel ramo danni in Italia. Dopo quasi 12 mesi ecco i passi che sono stati fatti e quelli ancora da fare

Importante principio della Corte di Cassazione in materia di tassazione del patto di famiglia, strumento utilizzato per favorire il passaggio generazionale

Secondo gli ultimi dati pubblicati da Ania la nuova produzione di polizze vita segna un risultato negato sia se confrontato con il mese precedente sia rispetto a dicembre 2018

Nel caso in cui si dovesse ereditare una somma all’estero, mai dichiarata prima dal de cuius, l’erede non sarà soggetto a sanzioni o interessi

Secondo l’ultimo rapporto pubblicato da Swiss Re, i mercati emergenti (Cina, Brasile, India, Russia, Messico, Turchia e Indonesia) saranno i paesi che trascineranno l’economia mondiale e anche il settore assicurativo

Gli ultimi due regolamenti dell’Ue (1103/2016 e 1104/2016) hanno affrontato il tema della gestione patrimoniale tra coniugi di nazionalità diverse, all’interno dell’Unione europea

Con la nuova app la compagnia punta all’acquisizione di nuovi target, dal millennial all’utente ibrido. Il dispositivo permetterà ai clienti di accedere ai servizi Cattolica in modalità multicanale, rafforzando il rapporto con l’agente

Tutti i paesi europei, con limitate eccezioni (Italia), cercano di attrarre nella propria giurisdizione le società del continente. Olanda e Lussemburgo restano gli ambienti legali privilegiati dalle aziende

In Italia sempre più spesso il passaggio generazionale avviene tra nonni e nipoti. La generazione dei figli risulta essere schiacciata tra i due estremi famigliari

Il sistema multilaterale di scambio automatico di informazioni, noto come Common reporting standard (Crs), farà crescere i Paesi non partecipanti, quali gli Stati Uniti, come centri offshore

La nuova partnership ha l’obiettivo di dar vita ad assicurazioni flessibili, che si adattano alle esigenze del cliente

Le compagnie inglesi che operano in Italia sono 53 e raccolgono premi annualmente per circa 1,7 miliardi di euro. Gli italiani assicurati con queste società sono 9,7 milioni

Generali Assicurazioni sta rafforzando la sua presenza in India. Ha dato il via ad un vero e proprio soggetto con l’apertura di nuovi uffici in otto stati del Paese

L’ultima ricerca pubblicato da Zurich mette in evidenza come gli italiani ricorrano sempre più a polizze vita e piani pensionistici integrativi per tutelarsi dalle incertezze economiche

È in arrivo Maria Ameli, senior wealth manager dal portafoglio clienti importante. La manager guiderà le attività corporate nella banca del Leone curando il lancio dei nuovi progetti legati all’innovazione e a sostegno delle imprese

Rimedi e prospettive delle donazioni nel passaggio generazionale. Intervista a Francesco Frigieri dello studio legale Frigieri & Partners

La volatilità dei mercati è oggi diventata strutturale. E proteggere la ricchezza vuol dire saper offrire una gestione patrimoniale prudenziale e allo stesso tempo capace di accrescerla

Secondo gli ultimi dati registrati dall’Ania, le polizze vita nel 2018 hanno registrato un +3,5% rispetto all’anno precedente. La nuova produzione è infatti ammontata a 82,3 miliardi di euro

Prosegue il viaggio di We Wealth nel mondo dell’art bonus, strumento vantaggioso non solo per il nostro patrimonio d’arte ma anche per il carico fiscale di società ed enti commerciali

Axa e Mps lanciano InFuturo, una polizza vita a prezzo fisso sugli strumenti finanziari e sui prodotti assicurativi di investimento detenuti in portafoglio, per proteggere chi si ama

Entrato in vigore nel 2014 in via provvisoria, l'”Art Bonus” è poi entrato a regime con la legge di stabilità 2016. Scopriamo insieme all’avvocato Alessandro Montinari i segreti di quest’agevolazione fiscale al 65% per le erogazioni liberali a sostegno della cultura

A novembre la raccolta era aumentata del 3,1% a 76 miliardi, ma con l’inizio del nuovo anno, con il peggioramento dello scenario economico, è subentrato un atteggiamento di attesa da parte dei risparmiatori. La proposta di Ania per favorire gli investimenti nei Pir delle gestioni separate assicurative

ADR Arte è il servizio offerto dalla Camera Arbitrale di Milano per risolvere le controversie d’arte. We Wealth ha intervistato chi ci lavora, per conoscere l’utilità di un tale strumento per la tutela della propria collezione d’arte

Gli animali a quattro zampe nel testamento. Sempre più spesso si decide di fare rientrare anche i cani e i gatti all’interno dell’asset ereditario. Non sempre però questi hanno un lieto fine

Tutti i dettagli della nuova norma contenuta nella legge di Bilancio, che si aggiunge ai benefici già previsti a favore degli Hnwi che prendono la residenza nel “Belpaese”

Cosa avviene nel caso in cui il de cuis abbia il patrimonio all’estero? Quale legge regola la successione e cosa deve sapere l’erede quando si affida ad un notaio

Alliazn Global Assistance lancia l’instant insurance, MyMobility, pensata per i giovani e i professionisti che viaggiano spesso per lavoro

Intesa Sanpaolo è entrata nel capotale di Yolo, società di insurtech che svolge attività di intermediazione assicurativa in modalità digitale. La banca ha deciso di spingere sull’online in seguito a nuove richieste da parte dei clienti

E’ stata siglata una nuova joint venture digitale tra Allianz e Fpt Group, una società tecnologica del Vietnam

Secondo uno studio del gruppo Spectrem, i paperoni statunitensi sono sempre più giovani. La loro età media si attesta a 47 anni e il loro numero – dalla crisi del 2008 – è più che raddoppiato

Helvetia Assicurazioni e MoneyPark hanno siglato un accordo che fornirà ai clieti di Helvetia la consulenza di un professionista di MoneyPark

Il Gruppo Azimut continua il suo impegno nel settore assicurativo, siglando un nuovo accordo con Amissima Vita per il ramo delle polizze vita

La neo nata Axa XL abbandona il Regno Unito per Dublino. L’incertezza della Brexit sta iniziando a dare i suoi frutti e le società anche appena nate lasciano la Gran Bretagna per un posto all’interno dell’Unione europea

Il gruppo assicurativo triestino punta ad ampliarsi in Asia. Per il momento le mire di espansione riguardano un player bancassicurativo in Asia, un assicuratore in Europa centro orientale o una compagnia specializzata nel settore della salute

Come gestire al meglio la successione in azienda? La necessità di un ordinato passaggio generazionale può rendere necessario ricorrere ad un accordo tra i familiari (patto di famiglia) per disegnare poteri e responsabilità

Secondo gli ultimi trend registrati dall’Ania la produzione di polizze vita in Italia risultano essere in aumento rispetto al mese precedente

Per Stefano Patriarca, consulente previdenziale cui si deve “Rita” e “l’Ape sociale”, il pacchetto di misure “quota 100” varato dal Governo crea soltanto false aspettative

Tutti gli aspetti da considerare (non soltanto fiscali) quando si decide di trasferire in un altro paese il proprio nucleo familiare per i timori legati all’aggravarsi del rischio-paese

Come saranno le assicurazioni nel futuro? Cosa cambierà? McKinsey&Company ha certo di dare delle risposte al cambiamento nel suo ultimo report: “Digital Insurance 2018”

Seconda casa in Portogallo. Come comportarsi nei confronti dell’Agenzia delle entrate e cosa dichiarare per essere in regola? Lo abbiamo chiesto a Riccardo Ubaldini, partner di BonelliErede

Il 2018 ha visto in prima linea Amazon e Google per quanto riguarda l’interesse nel settore assicurativo. Nel corso dell’anno appena passato ci sono stati progetti e nuovi prodotti lanciati nel mercato della casa. Ma cosa succederà nel 2019?

Seconda casa in Francia. Come comportarsi nei confronti dell’Agenzia delle entrate e cosa dichiarare per essere in regola? Lo abbiamo chiesto a Riccardo Ubaldini, partner di BonelliErede

Il Gruppo Generali annuncia di aver portato a termine l’operazione di aumento della partecipazione nelle joint-venture assicurative indiane con Future Group arrivando a 49%

Mezza Lombardia sta portando i soldi in Svizzera. Fugge dall’Armageddon Tax, quell’insieme di provvedimenti emergenziali che un governo di crisi dovrebbe prendere per rimettere sotto controllo un sistema finanziario ingrippato. We Wealth spiega quali sono

In Germania i manager scelti all’esterno dell’azienda famigliare sono l’80%, nelle Pmi italiane appena il 30%. In Italia il fondatore ha paura che il professionista possa destabilizzare la realtà famigliare andando ad aprire qualche vaso di Pandora

L’Austria è un mercato di grande interesse per gli investitori italiani HNWI. Ma a cosa si deve fare attenzione quando si pagano le tasse? Lo abbiamo chiesto a Paola Bergamin, Partner – Belluzzo International Partners

Rsa, società inglese di assicurazioni ha ricevuto l’approvazione per il trasferimento delle attività assicurative da Londra al Lussemburgo. Mossa fatta per garantire la continuità con i clienti all’interno dell’Unione Europea

Secondo la ricerca: “Lo star bene degli italiani oggi e nel futuro”, pubblicata da Iama Consulting i paperoni sono sempre più interessati ai servizi assistenziali

Nasce CERTFin, una struttura altamente specializzata nata per contrastare i crimini informatici, creata dalla Banca d’Italia, Abi e il Consorzio Abi Lab

HDI Assicurazioni lancia il primo Easy Pir che riesce a coniugare la redditività e i benefici fiscali

La dismissione di opere d’arte non sempre è tassabile. Vi sono infatti elementi indispensabili di cui tener conto. Lo afferma la Commissione Tributaria Regionale del Piemonte con la sentenza n. 1412 del 2018

Il patto di famiglia rappresenta una delle risposte per far fronte al tema del passaggio generazionale. In una fattispecie concreta ha rappresentato uno strumento capace di evitare l’innesco di tensioni tra due fratelli, salvaguardare la continuità aziendale, conferire stabilità alla pianificazione successoria e, al contempo, lasciare al disponente una extrema ratio

Baleari e Barcellona sono le mete preferite dagli italiani quando si parla di seconde case all’estero. Ma a cosa si deve fare attenzione quando si pagano le tasse? Lo abbiamo chiesto a Claudio Giordano dello Studio Nunziante Magrone (Italia) ed a Blanca Usón di Roca Junyent (Spagna)

Secondo la ricerca “gli italiani: bisogni, aspettative e scelte di welfare”, realizzata da Ipsos in occasione del Welfare Italia Forum 2018, il settore del welfare è considerato uno dei più importanti a livello nazionale

Ci sono sempre più professionisti che decidono di lavorare all’estero. Ma cosa si deve fare quando si arriva in un altro Paese? Cosa si deve dichiarare all’Agenzia delle entrate per non incorrere in sanzioni?

In questo contesto di incertezza geopolitica e di riflettori puntati sull’Italia, le polizze vita di diritto lussemburghese possono essere una sorta di bene rifugio, per ridurre il bias/rischio Paese, beneficiando al tempo stesso di una fiscalità attraente e di un valido strumento di pianificazione successoria e patrimoniale

Secondo gli ultimi dati pubblicati dall’Ania gli sportelli bancari e postali nel mese di ottobre hanno registrato un calo del 10,8% nella raccolta premi vita fermandosi a 4,5 miliardi di euro

Gli italiani vedono ancora la Svizzera come un “paradiso”? Sicuramente meno del passato. E a confermarlo sono i dati sulle vendite degli immobili. Nel 2018 nella Confederazione Elvetica la domanda da parte degli italiani è diminuita rispetto al passato. Ma a cosa si deve fare attenzione se si ha una seconda casa in Svizzera? Stefano Massarotto, socio dello studio Facchini Rossi & Soci, spiega a We-Wealth come cercare di evitare gli errori più comuni

La legge italiana non riconosce alcun diritto successorio nei confronti del convivente di fatto e il ricorso a un trust può rappresentare la soluzione giusta per tutelare i soggetti più deboli

Erroneamente si pensa che un sistema pensionistico forte e stabile porti con sé la felicità del pensionato. Il legame non c’è quasi mai e a documentarlo ci pensa la ricerca “The global reality report: the happiness formula” di State Street Global Advisors

Si ha tempo fino al 31 dicembre per inviare la dichiarazione cartacea. Da gennaio scatta l’obbligo del modulo compilato e inviato online. Ecco le sette regole da seguire per la compilazione e il pagamento delle tasse

La seconda casa nel Regno Unito vale una doppia tassazione per il contribuente italiano.

Perchè? L’Agenzia delle Entrate non riconosce la Council tax, applicata agli immobili inglesi, al pari dell’Ivie (imposta sul valore degli immobili situati all’estero) italiana.

Per scoprire di più clicca sul “Regno Unito” all’interno della mappa interattiva

La Corte di Giustizia europea ed il Tribunale di Bresca intervengono nuovamente sulla natura giuridica dei prodotti di Ramo III. Il fine di questi contratti è quello di garantire la disponibilità di una somma o rendita ai beneficiari al verificarsi di determinati eventi

La compagnia assicurativa svizzera decide di tornare nel mercato italiano offrendo alla clientela high net worth nuovi prodotti, un team di 15 esperti e un modello di distribuzione ibrida

In tema di pensioni, Boeri boccia l’espressione ‘quota 100’: “È davvero fuorviante, rischiamo di illudere le persone”. Intanto, l’ex ministro del Lavoro, Elsa Fornero, si difende dagli attacchi politici con uno sguardo verso i giovani

Avere il doppio passaporto sta diventando sempre più una moda per gli individui ad alto reddito. Le mete preferite sono: Santa Lucia, Grenada, Antigua e Barbuda, Malta, Cipro, Domenica e St Kitts e Nevis

Il settore assicurativo rimane particolarmente esposto al rischio sovrano causa, l’elevato numero di titoli di stato e la mole di investimenti necessari da fare per coprire gli impegni presi con i clienti

Nel dl fiscale 886/2018 è presente l’emendamento a firma Lega sul money transfer. Tutti i trasferimenti di denaro dai 10 euro in su saranno dunque sottoposti a una tassa dell’1,5%

Rischio ridenominazione da euro a lire? Il problema riguarda in particolare le polizze vita, un prodotto particolarmente diffuso tra i risparmiatori italiani

Il passaggio generazione e l’introduzione di nuove tecnologie all’interno delle società rappresenta un problema che caratterizza non solo le imprese italiane ma anche quelle asiatiche. Ad evidenziarlo è proprio l’ultima analisi di Lombard Odier

La compagnia svizzera è battistrada nell’ambito della bancassurance arte, ossia nelle polizze di copertura delle opere d’arte vendute allo sportello. Un’evoluzione che parte dalle polizze vita, polizze danni e di protezione in generale

Alla prova pratica si dimostra poco efficace il meccanismo anticiclico previsto dalla normativa di Solvency II per contenere gli effetti indesiderati dei saliscendi dei mercati

L’aumento delle tasse, soprattutto per gli stranieri che hanno casa nel Regno Unito sta spingendo sempre più miliardari a lasciare il Paese. E’ dal 2017 che si sta verificando questo fenomeno e non sembra volersi fermare

Perché fare testamento? Quali sono gli errori più frequenti? In questo articolo si cerca di spiegare a cosa serve il testamento e in quali situazioni sarebbe meglio scegliere questo strumento per evitare future liti famigliari

Il recente rapporto pubblicato dall’Ivass sottolinea come in Italia stiano aumentando sempre più il numero di micropolizze legate all’instant insurance. Aumento dovuto, da una parte alla sempre maggiore presenza di innovazioni informatiche e dall’altra alla crescente paura dei cyber attacchi

In un momento di particolare fibrillazione dei capitali e patrimoni personali italiani, tutti alla ricerca di protezione e di “fuga” all’estero, si pone il fenomeno interessante del “ritorno a casa” di cittadini italiani (imprenditori e asset manager) che per decenni hanno trovato la loro fortuna all’estero

Sotto il profilo fiscale può ricoprire la qualifica di Onlus destinata ad essere sostituita dal regime degli “Enti del terzo settore”

Nel suo rapporto annuale sullo stato dell’industria assicurativa, McKinsey traccia le linee di espansione di rendite, assicurazioni sanitarie, pensioni integrative

In Italia sta nascendo la figura dell’executive mentoring per cercare di gestire il delicato momento del passaggio generazionale

Massimiliano Campeis spiega a We-Wealth come tutelare il proprio patrimonio, nel caso in cui il governo decidesse di dare il via ad una patrimoniale

Amazon è sempre più vicino al mondo assicurativo. Ad agosto aveva iniziato i colloqui con diverse società di assicurazioni inglese ed a novembre iniziano i primi progetti

Gli operatori di mercato attenti a scovare nuove forme di garanzie, reali e personali, non si faranno sfuggire il pegno di secondo grado. Uno strumento che permette di concedere in garanzia un bene, anche se già gravato da diversa garanzia

Raiffeisen Sostenibile Momentum è un fondo azionario sostenibile che investe prevalentemente in piccole e medie imprese europee. Il team di gestione si concentra in particolare sulle società che mostrano un momentum sostenibile positivo

Il calvario del dipinto “la Madonna del bambino”, attribuito al pittore toscano dopo che aveva ottenuto la licenza di esportazione dall’italia quando era considerato solo un’imitazione

Un trust può essere utilizzato per circoscrivere i possibili rischi legati all’attività professionale. In caso di imperizia il risarcimento danni può coportare la perdita dell’intero patrimonio

Il sistema pensionistico italiano si classifica nella parte bassa della classifica secondo lo studio Melbourne Mercer global pension index”, realizzato dal centro australiano Finance Studies

La doppia tassazione nelle successioni cross-border non è un’ipotesi remota. Se ci si imbatte in Paesi, come la Francia, che applicano la tassa sulle successioni usando anche il criterio della residenza dell’erede, è facile essere sottoposti a una doppia tassazione

Il Portogallo sta uscendo a testa alta dopo la profonda crisi economica del 2010 e l’attuazione di una politica rigida e austera. Negli ultimi anni si registra un aumento esponenziale del turismo e del settore immobiliare. Inoltre, sono state introdotte misure fiscali vantaggiose

La previdenza complementare è un miraggio per molti europei. Meno di otto milioni hanno infatti sottoscritto forme di previdenza complementare. Il quadro che dunque si va a delineare è un continente popolato da anziani sempre più indigenti

Come evitare che la società di famiglia sia compromessa alla morte del fondatore? Come organizzare un passaggio generazionale ottimale? Di questi e altri temi si è discusso durante l’evento: “Il trust per l’impresa e il sociale” organizzato dall’Ordine dei commercialisti e degli esperti contabili di Milano

La previdenza complementare conta meno di otto milioni di sottoscrittori. Mancano dunque all’appello 18 milioni di lavoratori italiani.  Ma il problema previdenziale non è solo del nostro Paese

We Wealth ha incontrato l’avvocato tributarista Alessandro Montinari, professionista in una disciplina antica, ma ben attento alle nuove tecnologie e al loro impatto sulla pianificazione fiscale

Una delle ipotesi che si sta vagliando a livello Ue, per cercare di superare il problema fiscale è la soluzione pro-rata. L’obiettivo è dunque  quello di riprodurre, nel momento del decumulo, la stessa scansione, in proporzione ai periodi trascorsi dal contribuente in ciascun paese

Non sono pochi i casi di atleti professionisti che dopo aver terminato la loro carriera sportiva cadono in disgrazia. Questo avviene perché negli anni d’oro non si sono affidati ad esperti, per la gestione del loro patrimonio

Il tema spinoso della possibile riqualificazione delle polizze vita è stato l’argomento dell’ultimo appuntamento con il “Wealth&Coffee”, organizzato dallo studio Loconte & Partners in collaborazione con Lombard International Assurance

Il dato è emerso a Milano nel corso del ‘Lombard day’, il tradizionale appuntamento annuale in cui la compagnia assicurativa incontra i propri partner professionali

Nella storia della normativa italiana, in ambito pensionistico, si sono alternati periodi “troppo permissivi” e anni, Monti-Fornero, di eccessiva rigidità. Non si è mai trovata una soluzione intermedia. Questo, secondo lo studio di Itinerari previdenziali, ha portato ad anomalie nel bilancio del welfare italiano

Cosa succederà ai beneficiari italiani che hanno sottoscritto una polizza con una compagnia di assicurazione inglese?

Secondo un recente report di Accenture, l’innovazione è l’unica chance di vita per le assicurazioni tradizionali. Ma non tutto è perduto. Per i colossi Amazon e Google il mercato italiano è un terreno ostile a causa dei suoi consumatori

L’Agenzia delle Entrate non riconosce la Council tax al pari dell’Ivie. Questo fa sì che il contribuente italiano sia soggetto a una doppia tassazione sia in Italia sia nel Regno Unito

Secondo il report “Word insurance 2018” pubblicato da Capgemini il comparto assicurativo sta puntando sempre più alle collaborazioni con le InsurTech

Al via il primo Trust-Onlus in Italia che vede coinvolti il Liceo Parini e Mediobanca Private Banking, che ha realizzato tutta la parte di consulenza. Si tratta della prima iniziativa a livello nazionale che ricalca gli “endowment fund” delle università americane

Obiettivo 2.0 è la nuova soluzione assicurativa lanciata oggi da iShare, Bper e Arca Vita

La Legge di Bilancio del 2017 si è portata dietro anche la Rita. Pregi, difetti e prospettive della Rendita integrativa temporanea anticipata

Oltre alle esigenze di tutela e protezione del patrimonio sotto un profilo civilistico, le principali preoccupazioni dei clienti riguardano l’impatto fiscale che determinate scelte di investimento e/o passaggio generazionale hanno sul patrimonio del cliente. Il punto di vista di Gianpaolo Sbaraglia, avvocato presso lo studio legale Acta

Idd vs Mifid 2: due facce della stessa medaglia? Abbiamo analizzato la Insurance distribution directive per capire se e cosa cambia nel mondo dei prodotti assicurativi

Ogni anno passa di mano il controllo di 2 milioni e mezzo di imprese. Claudio De Vecchi (Università Cattolica) ne tratteggia la casistica ed i principali pericoli da evitare

Il patto di famiglia e il trust possono essere usati per gestire un unico patrimonio di famiglia. Il caso di Lucio spiega come possono essere usati questi due strumenti

McLarens, Polyexpert e Ies hanno siglato una nuova partnership per offrire servizi di perizia e liquidazione danni. La nuova società sarà presente in 70 paesi con oltre 150 uffici

Cosa succede quando il welfare guarda più agli anziani che ai giovani, in un Paese in cui la popolazione è destinata a vivere più di 100 anni? Italia alla ricerca della private insurance

In Italia esiste un solo caso di blind trust. Il sindaco di Venezia è stato infatti il primo a voler usare questo strumento fiscale. Eppure, il blind trust offre notevoli vantaggi per chi è esposto politicamente

Il documento pubblicato dall’Ania sottolinea come il progetto europeo dei Pepp non sia nato sotto i migliori auspici a causa dei trattati europei che non consentono di trasferire alle leggi dell’Unione, la giurisdizione dei sistemi pensionistici e fiscali

Il Leone ha lanciato Generali Jeniot, la nuova società guidata da Francesco Bardelli, con il focus sui servizi innovativi nell’ambito assicurativo

Il broker assicurativo punto di riferimento nel settore Esg, forte della sua certificazione B-Corporation, lancia la prima polizza green dedicata a clientele upper retail, private e Hnw. Perché proteggere ciò che vale ha molto valore

Un artista lascia i suoi quadri agli eredi con il compito di custodire e valorizzare nel tempo le opere. I figli vanno alla ricerca dello strumento migliore per assecondare le volontà del proprio genitore

Secondo i trend pubblicati dall’Associazione fra le imprese assicuratrici (Ania) nel I semestre 2018 il saldo tra entrate e uscite del mercato vita in Italia è stato pari a € 15,5 mld, in aumento del 3,6% rispetto all’anno scorso

La Legge di stabilità 2017 ha introdotto alcuni vantaggi fiscali per gli individui ad alto reddito che scelgono di stabilire la residenza in Italia o di tornare nel Bel paese dopo aver lavorato all’estero

I cittadini europei non sono facilitati nel risparmio pensionistico. Oltre a pensioni pubbliche e schemi collettivi spesso legati a imprese, le pensioni cosiddette supplementari sono ancora poco sviluppate in molti paesi

Lo si apprende dal recente report pubblicato da Swiss Re. Diversi i motivi. Il compito del comparto assicurativo è di cercare di colmare il gap con nuove iniziative

Iama Consulting ha lanciato la nuova piattaforma, X-Guro, per aiutare i distributori a rispettare la Mifid II e l’Idd

L’Italia destina il 16,3% del Pil alla spesa pubblica per le pensioni, avendo come effetto diretto l’aumento del debito pubblico. La causa è da attribuire al gap tra pensionati e giovani occupati

Secondo il report “Advancing accumulation risk management in cyber insurance”, pubblicato il 6 settembre dalla Geneva Association, gli attacchi informatici giocheranno un ruolo sempre più importante all’interno del mondo assicurativo

In Italia la tassa di successione oscilla tra il 4 e l’8%, mentre negli altri paesi si arriva anche ad applicare una tassazione maggiore del 50%. Inoltre, se si dovesse scegliere il trust come “contenitore” patrimoniale, le aliquote resterebbero immutate anche se la legislazione dovesse cambiare

A fine 2017, le masse in gestione avevano raggiunto quota 840 miliardi, più del doppio rispetto ai 404 miliardi del 2007. I dettagli nel 5° Report annuale di Itinerari previdenziali

Secondo lo studio pubblicato il 3 settembre dall’Ivass restano da indagare altri 900.000 contratti, che riguardano polizze temporanee in caso di morte

Il problema del “dove” colpisce molti cittadini italiani che ogni anno decidono di andare a lavorare all’estero. La regola generale recita che si pagano le tasse dove si ha la residenza. Ma la questione non è così semplice

Secondo gli analisti di Standard & Poor’s il settore della riassicurazione vita è destinata a crescere tra il 2018 e il 2020

Da questo mese, Amazon ha iniziato a prendere accordi con le maggiori compagnie assicurative inglesi. Il colosso americano vorrebbe infatti lanciare un comparto assicurativo con sede in Gran Bretagna

Secondo le ultime statistiche pubblicate dall’Ivass, istituto per la vigilanza sulle assicurazioni, il ramo vita I tra il 2012 e il 2017 ha registrato un decremento pari al 14,7%. Tendenza opposta per il ramo vita III

Spesso il patrimonio può essere meglio tutelato ricorrendo allo stumento societario. E’ una soluzione che si avvantaggia di un’aliquota ai fini delle imposte dirette del 24%, più conveniente di quella sulle rendite finanziarie (26%) sostenuta dall’investitore persona fisica

Quando i beni sono intestati in nome proprio ma per conto di terzi, alla fiduciaria fanno capo i rapporti con il fisco

Come scegliere tra società semplice, Spa, Srl, società in accomandita semplice. Occorre sempre tenere in considerazione le diverse destinazioni dell’investimento ed orientarsi verso quella soluzione che meglio si adatta a quelle finalità

La lunga marcia di Intesa Sanpaolo per costruire un polo d’eccellenza nella vendita di polizze allo sportello. Con la migliore conoscenza del cliente il loss ratio è sotto controllo

Il mercato immobiliare di Monaco si sta sviluppando molto velocemente negli ultimi anni. A dirlo è la ricerca “Monaco Insight 2018” di Knight Frank

Nella regolamentazione assicurativa è ancora in vigore una norma che contrasta con le prassi operative delle compagnie e che appare superata nel nuovo contesto normativo nato con la direttiva di Solvency II

Un report dell’Ocse rilancia il dibattito, che periodicamente si ripropone dai tempi di Einaudi, se sia meglio tassare i redditi o gli asset posseduti dai contribuenti. Le due soluzioni non sono neutre sul piano fiscale e producono effetti diversi sulla società e sul benessere dei cittadini

Bper Banca è stata ammessa dall’Agenzia delle entrate al regime di cooperative compliace. Con Bper sono 12 le imprese che sono state ammesse all’istituto introdotto nel 2015

Trust: Il negozio giuridico utilizzato da un imprenditore, con la piena condivisione della consorte, per garantire la continuità di un’azienda, a vantaggio di chi vi lavora e del territorio

Con l’Ordinanza della Cassazione n. 10333/2018 la suprema Corte ha disconosciuto la natura assicurativa di una polizza sulla vita unit linked. E ora?

Le unit linked sono considerati prodotti assicurativi o finanziari? La Cassazione prova a dirimere la controversia

Ottenere una seconda cittadinanza sta diventando una qualità indispensabile per entrare a far parte della nuova élite mondiale

L’ età media dei banker è oggi tra i 45 e i 55 anni. Alcune società stanno già formando i giovani intorno a 30 anni

Il governo inglese vuole concedere al fisco la possibilità di accedere a tutti i dati bancari. La questione non riguarda solo gli inglesi ma anche gli italiani che per lavoro si sono trasferiti in Gran Bretagna

E’ stato messo in consultazione il documento “istruzioni in materia di comunicazioni oggettive” per imporre paletti sulle operazioni in contanti

Quando la Gran Bretagna uscirà dall’Unione europea porterà un incremento di 3.500 posti di lavoro nel settore finanziario francese

L’annuncio della fine del segreto bancario ha destabilizzato la finanza svizzera. Ma darla per spacciata potrebbe essere un errore

le banche svizzere gestiscono circa 403 miliardi di franchi proveniente da cittadini e società del Regno Unito

Se si lavora in Australia si deve presentare la dichiarazione dei redditi entro il 30 di ottobre. Si può scegliere il modello telematico o cartaceo

L’Italia è tra i Paesi che si sono impegnati ad attuare lo scambio automatico di informazioni in materia fiscale. In base a quanto disposto dalle normative FATCA e CRS i soggetti che si qualificano come “istituzioni finanziarie” sono tenuti a comunicare alle autorità fiscali di competenza le informazioni riguardanti i conti finanziari detenuti presso di esse da parte di soggetti non residenti

Se si è lavorato in paese dove non c’è la convenzione contro le doppie imposizioni si devono dichiarare tutti i redditi esteri prodotti (pensioni, stipendi e redditi assimilati)

Nonostante l’esistenza di accordi tra Italia e Svizzera per evitare la doppia imposizione fiscale, vi sono alcune fattispecie i cui i contribuenti si trovano a pagare somme in esubero, di cui però possono chiedere il rimborso

La riduzione della quota in titoli di stato detenuti dalle casse di previdenza complementare
apre spazi per investimenti in infrastrutture sociali o sperimentare titoli obbligazionari garantiti dalla Cassa Depositi e Prestiti – Occorre attenzione e non incrementare il “rischio Italia”

La procedura di collaborazione volontaria riguarda i contribuenti residenti fiscalmente in Italia e i loro eredi che sono rientrati dopo aver svolto in modo continuativo un’attività da lavoratore dipendente o autonomo all’estero e non hanno regolarizzato le somme detenute all’estero.

Intesa Sanpaolo punta a diventare una delle prime quattro compagnie assicurative nel ramo danni in Italia e la prima per i prodotti non motor dedicati alla clientela retail

Se i mercati sono così preoccupati dal programma Lega 5Stelle è perché sulle coperture non è stata fatta chiarezza. Da Cottarelli a Boccia, in molti nell’ultima settimana hanno espresso perplessità in merito. In fatto di pensioni, si aggiunge al coro Tito Boeri

Le big del tech stanno iniziando a studiare il mercato delle assicurazioni. La richiesta arriva direttamente dai clienti delle compagnie assicurative. Secondo il report World Insurance Report 2018, il 29,5% degli intervistati è disposto ad acquistare un prodotto assicurativo da una multinazionale del tech

Dopo il 4 marzo coalizioni e partiti sembrano non riuscire a trovare un accordo su nulla. Dopo i rumors sulla cancellazione del debito, arriva il contratto di Governo ufficiale

I Pip costruiti attraverso una polizza unit linked sono quelli che hanno meglio performato tra le diverse forme di previdenza complementare rendendo ai loro sottoscrittori il 29,42 in media su base quinquennale.

Entro la fine del 2020 i territori d’oltremare inglese dovranno rendere pubblici i registri dei proprietari effettivi di una società. La misura va verso una maggiore trasparenza fiscale e contro il riciclaggio di denaro

La Francia entro la fine del 2018 dovrà decidere se considerare il FATCA incostituzionale o se continuare a passare le informazioni dovute al fisco americano. Il problema è stato sollevato dai circa 10 mila cittadini francesi con la doppia cittadinanza americana, che sono presi di mira dal fisco americano.

Obiettivo della banca del gruppo Unicredit non è quello di sostituire la consulenza fisica ma di mettere a disposizione dei propri consulenti e clienti evoluti strumenti di analisi

Per scoraggiare i canadesi a trascorrere troppo tempo nelle località calde e soleggiate americane il fisco locale conta i giorni del soggiorno e presenta il conto finale.

Uno studio Confcoperative-Censis stima un futuro da fame per le giovani generazioni e una pensione ai limiti della sussistenza. Ma altri report non sono così negativi anche perché i millennials stanno per ricevere i patrimoni dei baby boomers

La società di gestione del risparmio Moneyfarm è il primo robo-advisor in Europa a lanciare un prodotto pensionistico target date

È in atto una profonda trasformazione nel risparmio gestito. Come ottimizzare la consulenza private life insurance e di gestione patrimoniale con i roboadvisor

Un trust può mettere al riparo dal rischio che il passaggio generazionale non avvenga nel modo immaginato inizialmente e che l’azienda familiare ne subisca le conseguenze

150 interpelli per la norma che mira a favorire l’insediamento in Italia di persone facoltose assoggettate ad un’imposta forfettaria annua di 100 mila euro

Docenti, manager con alte qualificazioni e nuovi residenti possono godere di innumerevoli agevolazioni fiscali se decidono di trasferire la loro residenza fiscale in Italia.

Secondo una recente ricerca pubblicata sul Journal of Behavioral and Experimental Economics gli uomini sarebbero più inclini ad evadere il fisco rispetto alle donne.

L’Agenzia delle entrate inglese ha dato il via ad una campagna marketing incentrata sulle anatre per incentivare i contribuenti inglesi ha presentare in tempo il 730.

L’Agenzia delle entrate canadese (Cra) combatte l’evasione offshore usando l’analisi dei big data. Attraverso l’algoritmo il fisco riesce ad ottimizzare tempi e risorse.

Fondamentale integrare le pensioni con una soluzione complementare. In Italia, le somme investite nei fondi pensione rappresentano appena il 9,6% del Pil